FP2級対策の公式スマホアプリはこちらから無料DLできるよ!

1.ファイナンシャル・プランニングと倫理/関連法規

どくが君
先生!ファイナンシャルプランナーになりたい!なんかカッコいい名前だし何ができるの??
先生
じゃあまずはじめに、ファイナンシャルプランナーとはなにか?やること、そしてやってはいけないことについて話をしようか。

ファイナンシャルプランナー(以下FP)とは

ファイナンシャルプランニングを行う専門家のこと

 

FPの職業的原則

顧客の利益優先

プランニングを行う際には、顧客の立場に立ち、顧客の利益を優先する

(※顧客の知識、判断が間違っている場合は、それを修正する必要がある)

 

秘密の保持

顧客から得た個人情報は、顧客の許可なしに第三者に漏らしてはならない

(※FPの業務を他の専門家に相談するなど、業務に必要と認められる場合は、顧客の許可を得れば可)

 

 FPがしてはいけないこと

・法律相談や法律事務

・税務相談(一般知識の解説は可)

・投資に関する助言

・顧客資産の運用

・保険の募集や勧誘

どくが君
つまり、1.お客様の立場で考える、2.秘密は守る、3.弁護士とか他の専門家の仕事はやっちゃダメ。ってことだね!
先生
なかなか飲み込みが早いじゃないか。じゃあ次はどくが君の未来予想図を描くための話をしよう。